※本記事は一般的な情報提供を目的としており、金融アドバイスではありません。個別のケースについては専門家にご相談ください。
この記事のポイント
- SBI証券には投資信託に強い専用アプリがあり、スマホだけで積立設定から資産管理まで完結できる
- 月100円という少額から積立をスタートでき、はじめての資産形成にも向いている
- NISAでの積立やクレジットカード決済に対応し、ポイントを貯めながら運用できる
- 2025年11月にアプリのデザインが一新され、ホーム・ランキング・積立設定などの画面が見やすく刷新された
- 損益が文字色で表示されるなど、初心者でも直感的に状況を把握できる工夫がある
スマートフォンひとつで投資信託の積立を始めたい——そんな人にとって、SBI証券が用意するアプリは有力な選択肢になります。少額からコツコツと資産形成を進められる仕組みが整っており、口座管理から銘柄選び、積立設定までをアプリ内で一気通貫に行えるのが大きな魅力です。この記事では、SBI証券のアプリで投資信託をどう扱えるのか、どんな機能があり、どう使い始めればよいのかを、これから始める人にもわかりやすい形で整理していきます。
SBI証券のアプリと投資信託の関係
SBI証券はネット証券のなかでも利用者が多く、株式やFX、投資信託、NISA、確定拠出年金など幅広い金融商品をスマホアプリから扱えるようにしています。アプリは用途ごとに分かれており、株式の取引に特化したものと、投資信託の積立に特化したものがそれぞれ提供されています。投資信託をメインに考えている人にとって使い勝手がよいのは、積立に特化したアプリのほうです。
投信つみたてアプリ（旧「かんたん積立アプリ」）は、投資信託の積立設定と口座管理に特化したSBI証券の公式アプリです。投資信託の保有状況やリターンの確認、ファンドの検索、積立設定までをアプリ内で完結できる点が特徴です。
つまり、SBI証券で投資信託を扱う方法は大きく分けて二つあります。ひとつは総合的な取引アプリやスマートフォンサイトから注文する方法、もうひとつは積立に特化した専用アプリを使う方法です。毎月決まった金額を積み立てていくスタイルであれば、専用アプリを選ぶと操作の流れがシンプルになり、迷いにくくなります。
アプリ名のリニューアルについて
かつて「かんたん積立アプリ」という名称で親しまれていたアプリは、画面デザインの刷新とあわせて名称面でも整理が進みました。2025年11月にはホーム・ランキング・個別銘柄・積立設定といった主要画面のデザインが一新され、より見やすく操作しやすい形に生まれ変わっています。すでに使っていた人も、これから使い始める人も、最新のデザインで快適に投資信託を管理できるようになっています。
アプリでできること（主な機能）
SBI証券の投資信託向けアプリには、初心者が迷わず投資信託を始められるための機能が詰め込まれています。代表的な機能を見ていきましょう。
| 機能 | できること |
|---|---|
| 資産管理 | 保有している投資信託の運用損益や資産額の推移、投資先のバランスをまとめて確認できる |
| ファンド検索 | ランキングや条件検索から気になる投資信託を探せる |
| 積立設定 | 積立金額やタイミングを設定・変更でき、NISAやクレカ決済にも対応 |
| 積立スタイル診断 | かんたんな質問に答えると、自分に向いた運用スタイルとおすすめファンドを提案してくれる |
| 損益の見える化 | 損益状況に応じて文字色が変わり、直感的に状況を把握できる |
一目でわかる損益表示
アプリを開くだけで最新の運用損益が把握できるのは、日々の確認を習慣にしたい人にとってうれしいポイントです。損益状況に応じて文字色が変わるため、数字を細かく読み込まなくてもプラスかマイナスかが感覚的にわかります。資産額の推移や投資先のバランスもまとめて表示されるので、自分のポートフォリオが今どうなっているのかをすぐに確認できます。
自分に合う投資信託を見つけやすい
投資信託選びで最初につまずきやすいのが「どれを選べばいいかわからない」という悩みです。アプリには積立スタイル診断が用意されており、いくつかの質問に答えるだけで自分に向いた運用スタイルを診断し、結果に合わせたおすすめの投資信託を提示してくれます。ランキングやファンド検索機能も充実しているため、人気の銘柄や条件に合った銘柄を探す手がかりになります。
ワンポイント：個別ファンドの分析情報など、ファンド選びの参考になる情報がアプリ内にそろっています。気になる銘柄を見つけたら、いきなり積立設定するのではなく、まずは内容をチェックしてから判断すると安心です。
少額・積立・NISAに対応した始めやすさ
SBI証券の投資信託アプリが初心者に支持される理由のひとつが、始めるハードルの低さです。積立金額は月100円から設定でき、ライフスタイルや家計の状況に合わせて柔軟に金額を変えられます。「まずは少額で試してみたい」という人でも気軽にスタートできるのは大きな安心材料です。
NISAでの積立にも対応
アプリはNISAでの積立投資にも対応しています。NISAは一定の範囲内での運用益が非課税になる制度で、長期の資産形成と相性がよいとされています。アプリ上でNISA口座を使った積立を設定できるため、制度を活用しながらコツコツ積み立てたい人に向いています。成長投資枠を使った買い方にも対応しており、目的に合わせて使い分けられます。
積立は「一度設定すれば自動で買い付けが続く」のが利点です。相場を毎日チェックする時間がない人でも、設定さえ済ませておけば淡々と積立を継続できます。価格が高いときも安いときも一定額を買い続けることで、購入価格が平準化されやすいと評価されています。
クレカ積立でポイントも貯まる
SBI証券の投資信託積立は、クレジットカード決済に対応している点も見逃せません。対応するクレジットカードで積立を行うと、積立額に応じてポイントが貯まる仕組みになっています。資産運用をしながらポイントも受け取れるため、現金や口座引き落としで積み立てる場合と比べてお得感があります。
| 項目 | 概要 |
|---|---|
| 決済方法 | 対応クレジットカードでの積立に対応 |
| ポイント | 積立額や年間のカード利用状況に応じてポイントが付与される |
| 付与のタイミング | 毎月の通常利用分とは別に、積立分として後日付与される |
ポイントの付与率は、カードの種類や年間のカード利用額などの条件によって変わります。同じ積立額でも、条件を満たすことで受け取れるポイントが増えるケースがあるため、自分の利用状況に合ったカード選びが積立の満足度を左右します。具体的な条件は変更されることがあるため、申し込み前に最新の内容を確認しておくと安心です。
はじめての積立設定の流れ
実際にアプリで投資信託の積立を始めるまでの大まかな流れを整理します。手順そのものはシンプルで、画面の案内に沿って進めれば迷いにくい設計になっています。
- アプリをダウンロードしてログイン：SBI証券の口座情報でログインします。
- 積立スタイル診断やランキングで銘柄を探す：自分に合った投資信託の候補を見つけます。
- 気になるファンドの内容を確認：個別ファンドの情報をチェックして納得したうえで選びます。
- 積立金額・頻度・決済方法を設定：100円からの金額や、NISA・クレカ決済の利用を選びます。
- 設定内容を確認して完了：以降は設定したスケジュールで自動的に買い付けが行われます。
設定後も、積立金額の変更や一時停止はアプリから行えます。家計の状況や運用方針が変わったときに柔軟に見直せるので、無理のない範囲で続けやすいのも積立アプリならではの良さです。
使ってみる前に知っておきたいこと
便利なアプリですが、使い始める前に押さえておきたい点もあります。投資信託は値動きのある商品であり、運用の結果によっては購入時より価値が下がることもあります。余裕資金で、長い目で取り組むのが基本的な考え方とされています。アプリで損益が見やすいぶん、短期的な値動きに一喜一憂しすぎないよう、自分の方針を決めておくとよいでしょう。
注意点：スマホでの操作に慣れるまでは取引の流れがやや複雑に感じられることがあるという声や、メンテナンスのタイミングを気にする声もあります。あらかじめ操作ガイドに目を通しておくと、つまずきにくくなります。
とはいえ、これらは慣れや事前準備でカバーできる部分も多く、少額から試せる手軽さや、ポイントを貯めながら積立できるメリットを考えると、はじめての一歩として選びやすいアプリだと評価されています。まずは無理のない金額で設定し、アプリの画面に慣れていくところから始めてみるのがおすすめです。
まとめ
SBI証券のアプリを使えば、スマートフォンだけで投資信託の積立から資産管理までをシンプルに行えます。月100円という少額から始められ、NISAやクレジットカード決済にも対応しているため、これから資産形成を始めたい人にとって入り口として選びやすいツールです。損益が一目でわかる表示や積立スタイル診断など、初心者がつまずきやすいポイントをサポートする工夫も充実しています。
SBI証券アプリで投資信託を始める方法｜積立・NISA・ポイントの活用ガイドをまとめました
ポイントを振り返ると、投資信託に強い専用アプリを使えば積立設定や口座管理がアプリ内で完結し、少額・NISA・クレカ積立といった始めやすい仕組みがそろっています。2025年11月のデザイン刷新でさらに見やすくなった画面で、自分に合った投資信託を探しながらコツコツと資産形成を進められます。まずは少額の積立設定から試し、アプリの使い心地を確かめてみてはいかがでしょうか。値動きのある商品である点を踏まえ、長期的な視点で無理なく続けていくことが、満足のいく運用につながります。
