JIS&Tとは
日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社（JIS&T）は、確定拠出年金の運営管理機関として、加入者向けのデジタルサービスを提供している企業です。同社が提供するサービスは、企業型確定拠出年金（DC）やiDeCo（個人型確定拠出年金）の加入者が、自身の資産状況を管理し、運用指図を行うための重要なプラットフォームとなっています。
JIS&T確定拠出年金インターネットサービスの概要
JIS&Tが提供する確定拠出年金インターネットサービスは、加入者が自身の年金資産を効率的に管理するためのWebベースのサービスです。このサービスを通じて、加入者はいつでも簡単に自分の年金運用状況を確認することができます。
このサービスでは、複数の重要な機能が提供されています。個人属性照会では、登録されている個人情報の確認や、個人情報提供に関する同意区分の登録が可能です。また、個人属性変更機能を使用することで、登録情報の変更やメールアドレスの管理、通知書の受取方法を変更することができます。
資産管理の面では、個人ポートフォリオ照会機能が非常に重要です。この機能を通じて、加入者は拠出情報の照会、残高や時価評価額の確認、そして過去の取引履歴を閲覧することができます。これにより、自身の資産がどのように推移しているかを正確に把握することが可能になります。
運用指図機能の充実
JIS&Tのサービスの大きな特徴は、運用指図機能の充実です。加入者は、商品別の配分割合を変更したり、スイッチング（保有商品の入替）を実行したりすることができます。これらの機能により、市場環境の変化に応じて、自身のポートフォリオを柔軟に調整することが可能です。
さらに、投資商品情報の照会機能も提供されており、商品の時価や金利、運用実績を確認することができます。これにより、加入者は十分な情報に基づいて、自身の運用方針を決定することができるようになります。
セキュリティの面では、パスワード変更・再発行機能が用意されており、インターネットパスワードの変更や再発行、再設定を行うことができます。これにより、加入者は自身のアカウントセキュリティを適切に管理することができます。
スマートフォンとの連携とAPI機能
現代のデジタル環境に対応するため、JIS&Tはスマートフォン向けのサービスを展開しています。複数の金融機関がJIS&Tと連携し、スマートフォンアプリやモバイルサイトを通じて、加入者がいつでもどこでも年金資産を確認・管理できる環境を整備しています。
特に注目すべきは、Web-APIサービスの提供です。このサービスにより、金融機関のスマートフォンアプリから、JIS&Tのシステムと連携して、運用商品の変更やスイッチング手続きを直接実行することができます。ユーザーは、複数のシステムを行き来することなく、シームレスに手続きを完了させることができるようになりました。
API連携を利用する際には、セキュリティを確保するため、API連携許可手続きが必要です。加入者は、自身の加入者口座番号とインターネットパスワードを入力することで、連携を許可し、各種機能を利用することができます。
複数の金融機関での利用
JIS&Tのサービスは、複数の金融機関で採用されています。銀行や証券会社、信託銀行など、様々な金融機関がJIS&Tと提携し、その顧客に対して年金資産管理サービスを提供しています。
例えば、iDeCo（個人型確定拠出年金）を取り扱う証券会社では、JIS&Tのシステムと連携したスマートフォンサイトを提供しており、加入者はファンド情報の確認、掛金の配分設定・変更、スイッチング設定などを、アプリのような感覚で実行することができます。
企業型確定拠出年金の場合でも、複数の金融機関がJIS&Tと連携しており、加入者は自身が口座を開設している金融機関のプラットフォームを通じて、JIS&Tのサービスにアクセスすることができます。
関連アプリケーションとの連携
JIS&Tのサービスは、他の家計管理アプリケーションとも連携する動きが広がっています。例えば、家計簿機能を備えたアプリケーションでは、確定拠出年金の情報をJIS&Tから取得し、他の金融資産と統合して、総合的な資産管理を実現しています。
このような連携により、ユーザーは銀行口座、クレジットカード、確定拠出年金など、複数の金融商品の情報を一つのアプリケーションで一元管理することができるようになりました。これにより、自身の家計全体の状況を、より効率的に把握することが可能になります。
また、一部のアプリケーションでは、ライフプランシミュレーション機能も提供されており、確定拠出年金の情報を活用して、将来の資産状況を予測し、ライフプランの見直しに役立てることができます。
セキュリティと利便性のバランス
JIS&Tのサービスは、セキュリティと利便性のバランスを重視して設計されています。生体認証機能（指紋認証や顔認証）に対応したアプリケーションも増えており、ユーザーはパスワード入力の手間を減らしながら、高いセキュリティレベルを維持することができます。
ログイン時には、加入者口座番号とインターネットパスワードが必要となりますが、これらの情報は安全に管理され、不正アクセスから保護されています。また、API連携を利用する場合でも、ユーザーが明示的に許可を与えることで、セキュリティを確保しながら、利便性を高めることができます。
運用状況の確認方法
JIS&Tのサービスを利用して、運用状況を確認する方法は非常にシンプルです。まず、確定拠出年金インターネットサービスにログインします。その後、「残高・時価評価額照会」をクリックすることで、評価損益、運用利回り、商品別評価損益などの詳細情報が表示されます。
これらの情報により、加入者は自身の資産がどの程度増減しているか、各商品がどのような成績を上げているかを、一目で把握することができます。定期的にこれらの情報を確認することで、自身の運用方針が適切であるかどうかを判断し、必要に応じて調整することができます。
スイッチング機能の活用
スイッチングは、確定拠出年金の運用において重要な機能です。これは、現在保有している商品を売却し、別の商品を購入することで、ポートフォリオを調整する手続きです。JIS&Tのサービスを通じて、加入者は簡単にスイッチング手続きを実行することができます。
スイッチングを実行する際には、数量指定購入取引（口数指定）の方法も利用できます。これにより、加入者は自身の意図する配分に、より正確に調整することが可能になります。また、過去のスイッチング履歴も確認することができるため、自身の運用の履歴を把握することができます。
拠出情報の管理
JIS&Tのサービスでは、拠出情報の詳細な管理も可能です。加入者は、収納予定手数料や毎月の月次手数料を確認することができます。また、制度移行の際の商品別配分割合や、掛金の拠出履歴も照会することができます。
これらの情報は、加入者が自身の年金資産の成長を正確に把握するために、非常に重要です。手数料の内容を理解することで、自身の資産がどの程度の効率で運用されているかを判断することができます。
複数の金融機関での統一的なサービス
JIS&Tが運営管理機関として機能することにより、複数の金融機関で統一的なサービスが提供されています。これにより、加入者は金融機関を変更した場合でも、同じような操作方法でサービスを利用することができます。
また、記録関連運営管理機関（RK）として機能するJIS&Tは、複数の金融機関と連携し、より多くの企業型確定拠出年金の加入者に対して、効果的な運用サポートを提供することができるようになりました。
今後の展開と改善
JIS&Tは、継続的にサービスの改善と拡充を進めています。新しい金融機関との連携や、機能の追加など、加入者の利便性をさらに高めるための取り組みが行われています。
特に、スマートフォンアプリケーションとの連携の強化や、API機能の拡張により、加入者がより簡単に、より効率的に年金資産を管理できる環境が整備されつつあります。
まとめ
JIS&Tが提供する確定拠出年金インターネットサービスは、加入者が自身の年金資産を効率的に管理するための、包括的で使いやすいプラットフォームです。個人属性の管理から、資産状況の確認、運用指図まで、必要なすべての機能が提供されており、加入者は自身のペースで、自由に年金資産を管理することができます。スマートフォンとの連携やAPI機能により、利便性はさらに向上し、複数の金融機関での統一的なサービス提供により、加入者はどの金融機関を選択しても、同じレベルの高いサービスを受けることができるようになっています。
JIS&Tアプリでスマホから年金を一括管理する方法と便利機能をまとめました
JIS&Tのサービスは、確定拠出年金の運用を効率化し、加入者の資産管理を支援するための、現代的で信頼性の高いデジタルプラットフォームです。充実した機能、高いセキュリティ、そして複数の金融機関での利用可能性により、加入者は安心して自身の年金資産を管理することができます。今後も、技術の進化に対応しながら、さらに使いやすく、より多くの加入者に役立つサービスへと進化していくことが期待されます。
